Мошенничеств в сфере финансовых услуг: не дайте себя обмануть

На территории Костромской области  в 2022 году  зарегистрировано 1240 фактов мошенничества. За  минувший год мошенники украли у костромичей более 100 млн рублей
Самой популярной схемой обмана оказалась «перевод средств на безопасные счета»В первом квартале 2023 года количество мошенничеств увеличилось на треть по отношению к предшествующему году. Жертвами телефонных и интернет-аферистов стали больше тысячи жителей области. Ущерб, нанесенный преступниками, исчисляется десятками миллионов рублей. Полицейские задержали 146 лиц, подозреваемых в обмане граждан. 217 уголовных дел направлены в суд. Однако сбить волну мошенничеств пока не удается.  Сводки  криминальных новостей постоянно пополняются все новыми случаями. В Костромской области только за  минувшие    выходные 7 жителей региона пополнили кошельки аферистов на 6 миллионов рублей.

Во всех случаях злоумышленники действовали по хорошо отработанным схемам. 4 раза они втерлись в доверие граждан под предлогом аннулирования фиктивных заявок на кредиты. Чтобы снять с себя финансовое бремя, доверчивые костромичи согласились оформить зеркальный займы. Самые крупные суммы оформили житель областного центра — он лишился 1 миллиона рублей, почти вдвое больше (1 млн 890 т.р.) перевел 46-летний житель Костромского района. Еще в двух случаях жертвы мошенников перевели 1 миллион и 584 т.р. на «безопасный счет».Наконец, 800 т.р. рублей за спасение близкого человека отдала курьеру-мошеннику пенсионерка из Костромы. В настоящее время по каждому факту обмана возбуждены уголовные дела по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ «Мошенничество».

Атаки дистанционных мошенников происходят постоянно. Жертвами становятся граждане разных возрастов. Почему злоумышленники так легко «втираются» в доверие? Они неплохие психологи, и как только человек ответил на звонок или сам набрал номер «заманчивого предложения», размещённого в сети Интернет, он уже «на крючке» и прекратить разговор очень и очень трудно.  Мы собрали алгоритмы действий, которыми необходимо руководствоваться, чтобы сохранить свои сбережения и не попасть по вине злодеев в «долговую яму», оформив кредит.

Советы — как не попасться мошенникам

Для предупреждения несанкционированных действий с использованием карты, необходимо требовать проведения операций с ней только в Вашем присутствии, никогда не позволять уносить третьим лицам карту из поля Вашего зрения.
В случае обращения к Вам какого-либо лица лично, по телефону, в сети Интернет, через социальные сети или другим способом с целью узнать полные данные Вашей банковской карты: шестнадцатизначный номер, срок действия, трехзначный код проверки подлинности карты, расположенный на оборотной стороне на полосе для подписи держателя карты и т.д. (пароли или другая персональная информация), будьте осторожны — это явные мошенники. При любых сомнениях следует прекратить общение и обратиться в банк по телефону, указанному на обратной стороне банковской карты.
Во избежание использования карты другим лицом необходимо хранить ПИН—код отдельно от карты, не указывать его на карте и не сообщать другим лицам (в том числе родственникам).
Не переходите по ссылкам и не устанавливайте приложения/обновления, пришедшие пo SMS/MMS/, электронной почте/мессенджерам (Viber, WhatsApp и др.), в том числе от имени банка. Помните, что банк не рассылает своим клиентам ссылки или указания подобным образом.

Не переходите по неизвестным ссылкам, не перезванивайте по сомнительным номерам. Даже если ссылка кажется надежной, а телефон верным, всегда сверяйте адреса с доменными именами официальных сайтов организаций, а номера проверяйте в официальных справочниках.

Если вам приходит СМС о зачислении средств (и сообщение похоже на привычное уведомление банка), а затем звонит человек, который якобы по ошибке зачислил вам деньги и просит вернуть, не спешите ничего возвращать. Такая ситуация больше похожа на мошенническую схему: скорее всего, деньги не приходили, СМС — не от вашего банка, а звонил вам злоумышленник. В первую очередь, проверьте состояние вашего счета, закажите выписку в онлайн-банке или позвоните в банк, прежде чем переводить кому-то деньги.

Если вам приходит уведомление «Подтвердите покупку» и код, а следом раздается звонок опять же от «рассеянного» человека, который говорит, что по ошибке указал ваш телефонный номер, и просит продиктовать ему код, ни в коем случае не делайте этого. Мошенники пытаются выманить у вас код, чтобы списать с вашего счета деньги или подписать вас на ненужный платный сервис.

Никому не сообщайте персональные данные, а уж тем более пароли и коды. Сотрудникам банка они не нужны, а мошенникам откроют доступ к вашим деньгам. Не храните данные карт на компьютере или в смартфоне. Проверяйте информацию.

Если вам говорят, будто вы что-то выиграли или c вашей карты случайно списали деньги и нужно назвать свои данные, чтобы остановить операцию, закончите разговор и перезвоните в банк по номеру телефона, указанному на обратной стороне вашей карты.

Если вам сообщают, что у родственников или друзей неприятности, постарайтесь связаться с ними напрямую. Установите на компьютер антивирус – и себе, и родственникам.

Если вы все таки, попались на уловки мошенников, то следуйте простым правилам: