Счет по имени Мошенник

Сегодня в сфере предпринимательской деятельности все чаще можно встретиться с ситуацией, когда по реквизитам какой-либо компании или индивидуального предпринимателя мошенники открывают счет по подложным документам,

Сегодня в сфере предпринимательской деятельности все чаще можно встретиться с ситуацией, когда по реквизитам какой-либо компании или индивидуального предпринимателя мошенники открывают счет по подложным документам, затем получают на этот подставной счет денежные средства от различных юридических и физических лиц в качестве оплаты за оказание услуги или поставки товара.

В суд поступило исковое заявление пострадавшего от мошенников индивидуального предпринимателя, на чье имя неустановленными лицами был открыт банковский счет. Он просит признать незаключенным договор банковского счета.

Истец указывает, что заявление об открытии счета он не подавал и не подписывал, поручений на открытие от его имени банковского счета не давал, каких-либо документов на открытие счета в АО КБ «Модульбанк» не представлял. В настоящее время возбуждено уголовное дело по факту мошеннических действий. При этом он не получал прав на совершение операций по Счету, также не получал прав на распоряжение денежными средствами, которые могли поступить на вышеназванный счет.

Судом при рассмотрении дела установлено, что копия паспорта на имя индивидуального предпринимателя, представленная Банку при открытии счета, не соответствует его действительному паспорту, а именно не соответствует фотография, личная подпись, печать, заполнение паспорта.

При предоставлении банковской услуги, Банк, как профессиональный участник спорных правоотношений, обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с клиентами, в т.ч. по идентификации заявителей, исключающие возможность совершения мошеннических действий, в т.ч. по открытию счета от имени клиента иными неуполномоченными лицами; обеспечить безопасность пользования клиентами банковскими услугами.

Суд признал договор банковского счета незаключенным.

Последние новости

Костромские семьи начнут получать повышенный маткапитал

Выплата была проиндексирована с 1 февраля с учётом уровня инфляции на 9,5%.

В 2025 году рынок автокредитов может «затормозить» минимум на 20%

РЕДАКЦИЯ Фото: ВТБ. Высокие ставки, жесткое регулирование Банка России и рост цен на машины серьезно повлияют на спрос на автокредиты в 2025 году.

В Костроме покажут фотовыставку монет о Великой Отечественной войне

Она открылась в костромском МФЦ на улице Калиновской, узнал СМИ44. Как сообщают в пресс-службе регионального отделения ЦБ РФ,

Частотник

Осуществляем поставку в оговоренные сроки, обеспечивая быструю отправку

Здесь вы можете узнать о лучших предложениях и выгодных условиях, чтобы купить квартиру в Абакане

Комментарии (0)

Добавить комментарий

Ваш email не публикуется. Обязательные поля отмечены *