Счет по имени Мошенник

Сегодня в сфере предпринимательской деятельности все чаще можно встретиться с ситуацией, когда по реквизитам какой-либо компании или индивидуального предпринимателя мошенники открывают счет по подложным документам, затем получают на этот подставной счет денежные средства от различных юридических и физических лиц в качестве оплаты за оказание услуги или поставки товара.

В суд поступило исковое заявление пострадавшего от мошенников индивидуального предпринимателя, на чье имя неустановленными лицами был открыт банковский счет. Он просит признать незаключенным договор банковского счета.

Истец указывает, что заявление об открытии счета он не подавал и не подписывал, поручений на открытие от его имени банковского счета не давал, каких-либо документов на открытие счета в АО КБ «Модульбанк» не представлял. В настоящее время возбуждено уголовное дело по факту мошеннических действий. При этом он не получал прав на совершение операций по Счету, также не получал прав на распоряжение денежными средствами, которые могли поступить на вышеназванный счет.

Судом при рассмотрении дела установлено, что копия паспорта на имя индивидуального предпринимателя, представленная Банку при открытии счета, не соответствует его действительному паспорту, а именно не соответствует фотография, личная подпись, печать, заполнение паспорта.

При предоставлении банковской услуги, Банк, как профессиональный участник спорных правоотношений, обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с клиентами, в т.ч. по идентификации заявителей, исключающие возможность совершения мошеннических действий, в т.ч. по открытию счета от имени клиента иными неуполномоченными лицами; обеспечить безопасность пользования клиентами банковскими услугами.

Суд признал договор банковского счета незаключенным.